Перед сделкой стоит потратить 10-15 минут на проверку контрагента — это дешевле, чем потом взыскивать долг через суд с компании-однодневки. Вот источники, которыми можно воспользоваться самостоятельно и бесплатно.
1. ЕГРЮЛ/ЕГРИП — egrul.nalog.ru
Базовая проверка: действует ли регистрация, кто директор, какой юридический адрес, дата создания.
2. Картотека арбитражных дел — kad.arbitr.ru
Судится ли компания, по каким спорам, кто истец и ответчик. Много судебных споров с разными контрагентами — тревожный сигнал.
3. Реестр банкротов — bankrot.fedresurs.ru
Проверка, не находится ли компания в процедуре банкротства.
4. База ФССП — fssp.gov.ru
Исполнительные производства — есть ли непогашенные долги, взыскиваемые приставами.
5. Проверка контрагента от ФНС — service.nalog.ru/disfind
Массовый директор/адрес, дисквалифицированные лица.
6. Бухгалтерская отчётность — по данным ФНС/РСФД
Финансовые показатели за последние годы — выручка, чистая прибыль, признаки технической деятельности (нулевая или минимальная отчётность при заявленных крупных операциях).
7. Реестр недостоверных сведений — там же, на service.nalog.ru
Если в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о компании — это серьёзный красный флаг.
Проблема ручной проверки
Открыть 7 сайтов, ввести ИНН в каждый, сопоставить данные — занимает 20-30 минут при должной внимательности, и это без анализа финансовой отчётности, где нужно ещё разобраться в цифрах.
Как это делает Lextum
Бот в Telegram агрегирует данные из части этих источников и финансовую отчётность за 2022-2024 годы в один структурированный ответ — вы вводите ИНН или название компании и получаете сводку за секунды, без переключения между вкладками.
Попробовать → t.me/lextumbot
Материал носит информационный характер. Итоговое решение о заключении сделки принимайте с учётом полной картины и, при значимых суммах, с участием юриста.