Вы договорились о сотрудничестве, подписали договор, перевели аванс — и тут выяснилось, что директор контрагента дисквалифицирован, а сама компания проходит процедуру банкротства. Деньги ушли, сделка под вопросом, а доказывать свою правоту придётся в суде. Такие ситуации случаются регулярно, и большинства из них можно избежать за несколько минут проверки до подписания документов.
Что такое реестр дисквалифицированных лиц
Дисквалификация — это административное наказание, которое запрещает человеку занимать руководящие должности в организациях, входить в совет директоров, осуществлять предпринимательскую деятельность по управлению юридическим лицом. Назначается она судом — как правило, за грубые нарушения трудового, корпоративного или административного законодательства.
Реестр дисквалифицированных лиц ведёт ФНС России. Он открытый: любой может бесплатно проверить, не включён ли конкретный человек в этот список. Если вы заключаете договор с организацией, а её директор дисквалифицирован — сделка может быть признана недействительной. Более того, налоговая вправе ликвидировать такое юридическое лицо в принудительном порядке.
Реестр банкротов: что важно знать
Сведения о банкротстве физических и юридических лиц публикуются в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и в газете «Коммерсантъ». Процедура банкротства проходит несколько стадий — наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство. На каждой из них правоспособность должника ограничивается по-разному.
Если ваш контрагент уже находится в процедуре банкротства, это меняет всё: сделки могут быть оспорены арбитражным управляющим или кредиторами, деньги, переведённые такой компании, рискуют войти в конкурсную массу, а возврат станет возможен только в порядке реестра требований — то есть в лучшем случае частично и не скоро.
Проверка занимает несколько минут, зато может сэкономить месяцы судебных разбирательств.
Кого и когда стоит проверять
Проверка контрагента актуальна не только для крупного бизнеса. Самозанятые и индивидуальные предприниматели нередко работают с физическими лицами, небольшими ООО и другими ИП — и рискуют ничуть не меньше. Проверить стоит:
- директора и учредителей компании-партнёра — на предмет дисквалификации и личного банкротства;
- само юридическое лицо или ИП — на наличие банкротных процедур и исполнительных производств;
- физическое лицо, если вы даёте ему деньги в долг, заключаете договор подряда или оказываете услуги на значительную сумму.
Особенно важна проверка перед подписанием договора с авансом, перед передачей имущества, перед выдачей доверенности третьему лицу на совершение сделок от вашего имени.
Что ещё смотреть при проверке
Реестры дисквалифицированных лиц и банкротов — это базовый минимум. Полноценная проверка контрагента включает:
- данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП (статус, адрес массовой регистрации, смена директоров);
- наличие налоговой задолженности и сведения о блокировке счетов;
- исполнительные производства через базу ФССП;
- арбитражные дела — через картотеку арбитражных судов.
Всё это открытые источники. Проблема в том, что проверять их вручную по одному — долго и неудобно. Особенно если нужно делать это регулярно.
Если сделка всё-таки пошла не так
Даже тщательная проверка не исключает споров. Если контрагент не исполнил обязательства, задержал оплату или вовсе исчез — важно правильно зафиксировать нарушение и рассчитать, на что вы вправе претендовать.
При денежном долге закон позволяет взыскать проценты за пользование чужими деньгами по статье 395 Гражданского кодекса. Размер зависит от ключевой ставки ЦБ и периода просрочки. Если дело дошло до суда и прошло время — сумма, присуждённая судом, может быть проиндексирована с учётом инфляции.
Рассчитать проценты по ст. 395 ГК и проверить индексацию присуждённых сумм можно в боте @lextumbot — без регистрации, сразу с пояснениями по методике расчёта.
Доверенность: отдельная история
Если вы планируете выдать кому-то доверенность на представление ваших интересов или на совершение сделок — стоит заранее убедиться, что этот человек не дисквалифицирован и не проходит процедуру банкротства. Иначе действия по такой доверенности могут быть оспорены.
В @lextumbot есть отдельный инструмент для работы с доверенностями: он помогает разобраться с содержанием и объёмом полномочий, которые стоит прописать, чтобы документ работал так, как вы задумали.
Проверить контрагента, рассчитать проценты по долгу или разобраться с доверенностью можно в Telegram-боте @lextumbot — все инструменты в одном месте, данные обрабатываются на серверах в России.
⚠️ Материал носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией. Для решения конкретной ситуации обратитесь к квалифицированному специалисту.